Через левое плечо

Мне опять предлагают разбогатеть. Обещают, как всегда, все звезды с неба, белые штаны и яхту у причала в Монте-Карло. Главное — не забывать за пляжными радостями время от времени включать свой обитый золотом ноутбук. Клик-клик, и вот я опять заработал на международном круглосуточном рынке обмена валют Forex еще несколько миллионов.

Рынок Forex:

а) работает все время;
б) доступен из любого места;
в) имеет низкий «входной порог», начинай хоть с $10;
г) рискованный, но высокодоходный.

Мечты не дают мне спать. Только я не понимаю одной вещи: я видел десятки человек, заработавших почти с нуля неплохие деньги на фондовом рынке, но не видел ни одного, заработавшего состояние на рынке обмена валют. Хотя нет, вру, видел — это те, кто предоставляет доступ на эти рынки. В чем тут дело?

За объяснениями далеко ходить не надо. Yandex на запрос «услуги на рынке Forex» дает ссылки на 26 рекламных сайтов, 37 сайтов в каталоге и 1102 сайта по поиску.

Рынок Forex стал таким, какой он есть, в 1971 году, когда прекратила свое действие Бреттон-Вудская система регулирования валютных курсов и мировой рынок перешел к плавающим курсам обмена валюты. До этого момента курсы были фиксированными и изменялись административно. А с 1971-го мир, как пишут многие, изменился — появилась возможность играть на курсах. Хотя как такового рынка, строго говоря, не существует. То есть нет единой площадки, где сделки обмена проводились бы по четким, закрепленным свыше правилам — как, например, на бирже. Forex — своеобразный интернет участников рынка — государственных и коммерческих банков, компаний, бирж и других валютчиков, разбросанных по миру. Львиная доля торговли приходится на основные мировые денежные единицы, взаимоотношения которых называются парами.

Основные пары: доллар/евро, доллар/иена, доллар/швейцарский франк, доллар/британский фунт.

Кстати, как и все, что связано с обменом валют, этот рынок подпадает под регулирование нашего законодательства — нет, знаменитую 88-ю статью давно отменили, но стоит отметить, что покупать и продавать валюту можно только через банки, имеющие соответствующую лицензию. Но торгуете вы не с банком — сделки, как правило, заключаются с брокерской конторой, в которой у вас открыт счет. Большинство торговых систем содержат пункт «запросить котировку». На ваш запрос работник фирмы предложит вам поменять валюту по курсу, который будет несколько отличаться от реального. А в случае если наши сто тысяч долларов пойдут на «общий рынок», валютный брокер оставляет за собой право совершать сделку на несколько пунктов в свою пользу — это его хлеб. Оба этих пункта, между прочим, содержатся в условиях, на которых открывается счет, но кто ж читает написанное мелким шрифтом!

Что же предлагают брокерские конторы новичку на рынке Forex? Пройти обучение, поторговать на учебном счете, после чего открыть настоящий счет и спекулировать уже по-большому. Рынок открыт все время, месяц или три месяца учебы сделают из любого настоящего трейдера, а «плечо» 1:100 позволит распоряжаться несоизмеримо большими, чем реальный размер вклада, деньгами. «Плечо», или маржа, — то, чем этот рынок особо привлекателен.

Что такое «плечо»? $1000 x Forex = $100 000. Предположим, мы решили сыграть на $1000. Так вот, в большинстве контор нам предложат «открыть позицию», то есть совершить операцию на сумму, которая в сто раз превышает ту, что у нас есть. В связи с этим увеличивается и абсолютная сумма потенциального выигрыша, ведь в случае удачных спекуляций нам зачислят прибыль от «большой» суммы.

Особенности операций «с плеча»:

1. Многократно вырастают риски.
2. Спекуляция должна длиться строго в течение одного дня — нет возможности сократить ущерб.
3. Сделка рассчитывается автоматически — проигрыш спишут без вашего участия.

Рассмотрим на примере. На тысячу с лишним долларов мы купили условно 100 000 евро — по курсу, например, 1,2. В доллар мы не верим, там плохой Буш. Ура, рынок тоже считает Буша плохим! И евро вырос уже до 1,205. Мы быстренько, в тот же день, «закрываем позицию», то есть продаем купленное. Полученный выигрыш в 500 долларов (120500 — 120000 = 500) зачисляется на наш счет. За один день от вложенных 1200! Доходность пары $/€: 41,66% в день, 14997,6% в год.

Такое тоже бывает. А теперь ближе к реалиям. Мы купили то же самое, только вот рынок считает, что Европа еще хуже, чем Буш. И доллар вырос до 1,195. Но есть надежда — завтра наверняка все передумают. И тут в дело вступает брокер. Проигранные 500 долларов — это почти половина того, что мы держим у него. А это слишком рискованно. И вот мы обнаруживаем, что сделка совершается сама собой, а пятьсот долларов сами собой исчезают. А если уговорить брокера оставить все до завтра, то завтра мы начнем с разницы не в 500 долларов, а в 500 с половиной. Как это происходит? Очень просто. В 21.00 по Гринвичу (читайте договор! Что нам говорили по круглосуточность?) на нашу разницу накрутили так называемый swap-пункт, заранее оговоренный брокером. На самом деле это условия, по которым сделки закрываются автоматически, а процентные пункты могут отличаться у каждого брокера. Но кто читал про эти swap-пункты? Слова-то непонятные! Но они есть. И за ними надо следить.

Но мы следили! Мы знаем слово swap! Потому что нас учили целый месяц или целых три месяца. Мы прочитали книгу «Как зарабатывать сто миллионов долларов на валютном рынке».

Но в том-то и дело, что мы не торгуем на рынке с помощью банка, а пользуемся услугами дилингового центра фирмы, которая банком не является. Как это? Читаем мелкий шрифт. Наш дилинговый центр, хоть и хранит наши деньги в каком-нибудь уважаемом банке, имеет лицензию на игровую деятельность, то есть не выводит нас на рынок, а просто предоставляет своеобразные букмекерские услуги. Строго говоря, с законной точки зрения мы не покупаем валюту, а спорим с конторой. Можно пойти и в банк. Но там условия будут не столь привлекательными.

Рынок Forex представляет собой действительно интересный финансовый инструмент, если играть на нем настоящими деньгами, то есть только если какой-нибудь Ротшильд оставил вам наследство или благодаря упорному труду вы стали-таки миллионером самостоятельно.

В общем, что ж получается? Нас дурят? Нет. Нас не дурят, дурим мы себя сами. Потому что думаем, что за месяц научимся зарабатывать легкие деньги. Потому что не читаем написанное мелким шрифтом. Потому что неосторожно пользуемся даровыми деньгами.

Если же иметь в виду все подводные камни и осторожно обходить их, то зарабатывать на этом рынке можно.

Для начала нужно понять — рынок высокорисковый. Отсюда два вывода: если начинаешь играть с небольших денег, нужно мысленно с ними попрощаться. А если деньги большие, Forex ни в коем случае нельзя рассматривать как основной источник заработка.

Серьезный «входной билет» на этот рынок можно оценить приблизительно в $10 000, а серьезные деньги и серьезный заработок начинаются от $100 000. Ради этих сумм стоит и поучиться. $10 000 позволяют работать с несколькими позициями — так можно компенсировать потери. $100 000 позволяют получить льготные условия у трейдеров и выходить на рынок напрямую. Далее. Никаких маржинальных сделок (тех, которые «с плечом») на полную сумму. Никогда! Половину, если уж вам так приспичило. Но не больше.

Следует самому попросить брокера (а в случае с крупной суммой — банк) о том, чтобы размер «плеча» был для вас снижен: не один к ста, а один к пятидесяти, один к десяти. Это явно уменьшит сумму потенциальной выгоды, но и снизит риски.

О том, что нужно читать все, что написано мелким шрифтом, вам уже много раз говорили. Главное — разобраться, каким образом ваше появление на рынке принесет выгоду посреднику, и тогда все, что написано мелко, станет понятным.

В целом же, как и любой высоколиквидный и высокорисковый рынок, Forex — инструмент для заработка профессионалов, а не для развлечения любителей. Из частных инвесторов зарабатывает примерно процентов 5—7, не больше.

Но попробовать, наверное, стоит. В конце концов, у каждого может обнаружиться трейдерский талант, умение правильно толковать новости, анализировать графики и понимать макроэкономику. Или просто везение. В конце концов, удачу еще никто не отменял.